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绿色金融助力产业转型与升级

2015/5/26 10:41:06  http://www.ditan360.com/   金融时报

  作为“十二五”规划的收官之年,今年年内包括利率市场化、人民币资本项目可兑换、人民币国际化等金改“重头戏”已经实现了突破。下一个“五年”,商业银行在金融改革以及新国家战略下也必须依靠金融创新实现可持续发展,其中,绿色金融将成为重要突破口。

  能效信贷迎来发力期

  “我国绿色金融领域虽然起步较晚,但目前国际上的一些先进做法均已经被引进国内。现在绿色金融将迎来发展契机,主要是新的政策将带来新的机会。”某股份制银行人士表示,能效信贷就是其中一个典型。

  继2012年银监会印发《绿色信贷指引》之后,今年1月19日,银监会与国家发改委在北京联合发布《能效信贷指引》。

  能效信贷作为银行支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资方式,是绿色信贷的重点领域。《能效信贷指引》明确了能效信贷的重点服务领域和重点支持项目、可提供的信贷方式和风险控制手段,鼓励产品服务创新,要求建立促进能效信贷推广和创新的激励约束机制,为银行机构进入能效信贷领域指明了方向,并提供了有效的业务指导。

  此外,《能效信贷指引》明确界定能效信贷包括“用能单位能效项目信贷”和“节能服务公司合同能源管理信贷”两种方式。

  事实上,在能效信贷领域,国内银行业内早有拓荒者。兴业银行于2006年便在国内推出能效项目融资产品,是国内最早推出能效信贷的银行。在相关指引出台后,兴业银行始终贯彻落实相关工作要求,持续深耕绿色信贷领域,8年来已累计为上千家企业提供能效融资贷款3118亿元。2007年起开始关注合同能源管理市场,率先在市场上为节能服务公司提供中长期融资项目,并于2012年正式推出标准化合同能源管理未来收益权质押融资产品。

  福建省三能节能科技有限公司就是标准化合同能源管理未来收益权质押融资的受益者。据介绍,当时该公司拟采用合同能源管理模式,为广西某化工股份有限公司造气分厂建造余热锅炉,属于典型的余热余压利用类合同能源管理项目,项目经济效益与环境效益显著,但由于项目建设资金需要由节能服务公司自筹,项目建设遭遇资金瓶颈。针对上述情况,兴业银行为其量身设计了合同能源管理融资专项服务方案,为该公司提供了3年期项目贷款1800万元(占项目总投资的72%),专项用于购买余热锅炉设备、配件及工程改造支出,有效解决了项目资金问题,取得了良好的社会经济效益。

  碳市场建设提速

  在绿色金融领域,另一个让银行业普遍关注的机会是正在加速建设的全国统筹的碳市场。

  碳交易指以二氧化碳为主的温室气体排放权或减排量的交易,目前已在国际上形成规模。我国于2011年底正式批准在北京、上海、广州等七省市开展碳排放权交易试点,并计划于2016年在全国范围内开展碳排放交易。但是,碳交易试点启动以来,各类控制排放企业无法通过交易实现融资需求和进行科学的碳资产管理,而传统金融产品对企业资产和现金流的要求无法满足控排企业进行碳交易短期融资的实际需求,在一定程度上影响各试点城市的碳配额二级市场交易的活跃度。

  目前,兴业银行和浦发银行较为活跃,分别落地了国内首单碳配额质押贷款和碳排放权抵押融资。

  2014年9月,兴业银行联合湖北省碳排放权交易中心等机构,单纯以国内碳排放权配额作为质押担保,无其他抵押担保条件,为宜化集团提供了4000万元人民币贷款支持。同年12月25日,浦发银行与华电系能源公司正式落地了国内首单碳排放权抵押融资业务。华电新能源公司以广东碳配额获得1000万元的碳配额抵押融资及控排企业法人账户透支授信。

  目前,全国七个碳交易试点根据其各自制定的纳入标准,共纳入2000多家各类企业,每年发放的配额总量约12亿吨,市场价格从最低20元波动至最高130元不等。

  “全国统一碳市场的建设步伐正在加速,有望年内落地,我行也正在研究如何加大参与度。”另一家股份制银行相关人士透露。

  “十三五”金融规划关键词

  绿色信贷、绿色证券、绿色保险等措施在我国实施已经有不短的时间,在调整产业结构、推动环境保护工作等方面发挥了重要作用。自1995年人民银行发出《关于贯彻信贷政策与加强环境保护工作有关问题的通知》以来,我国商业银行绿色金融的内涵已经从环境污染治理设施的贷款发展到了既提供绿色信贷,又提供绿色证券,还提供绿色保险的多元化服务格局。

  “绿色金融的未来发展前景,大家有目共睹,但是目前为止,政府参与的积极性依然是最重要的因素,也就是说绿色金融的政策敏感性依然很强。”某股份制银行人士表示,绿色金融是特殊的,需要各方参与和支持,关键是在政策设计层面,怎样给他设计一个合理的,可持续的发展环境。

  中国财政部副部长史耀斌日前表示,中国将积极推进政府和社会资本合作,加快建立统一、规范的绿色金融市场。人民银行副行长潘功胜近期也公开表示,央行正主持起草金融业发展与改革“十三五”规划,而绿色金融将成为“十三五”规划的重要内容。

  人民银行研究局首席经济师马骏认为,除政府财政投资外,绝大部分的绿色投资需要社会资本参与,建议尽快建立国家级绿色银行,同时鼓励现有银行成立绿色事业部、推动成立绿色产业基金、发展绿色债券市场。

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