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中国56%高净值人群拥有另类投资

2013/4/16 8:43:40  http://www.ditan360.com/   章轲  人气:152283

  中国低碳网专稿 兴业银行与胡润研究院今天(15日)刚刚联合发布《2013高净值人群另类投资白皮书》(下称《白皮书》)。《白皮书》介绍,中国个人资产在600万以上的高净值人群上升速度放缓,比去年上升4%,有280万人;亿万资产以上的高净值人群上升仅2%,有6.45万人。

  《白皮书》称,高净值人群中炒房者和职业股民均比去年减少5%。2008年金融危机开始另类投资受到高净值人群关注。另类投资带有明显的圈层特征,信息来源65%来自于社交活动。

  《白皮书》称,另类投资中,最受欢迎的是艺术品,其次是珠宝玉石、酒、钟表和飞机。艺术品投资中,中国书画是最受欢迎的投资品类,其次是瓷杂和油画。高净值人群投资酒类的首要考虑因素:年份占81%,品牌占77%,产地占66%。73%高净值人群把品牌作为投资钟表最重要的考虑因素,其次是工艺,占62%,产地的考虑居第三,占54 %。

  《白皮书》称,16%亿万资产以上的高净值人群未来有意向使用公务机租赁服务。亿万资产以上的高净值人群有计划购买公务机的比例达15%。

  银行关注另类投资

  《白皮书》称,虽然去年中国GDP增长了7.8%,但受到房地产宏观调控和股票市场的影响,高净值人群增长速度有所放缓。600万资产以上的高净值人群上升比例仅为4%,有280万人。其中,亿万资产以上的高净值人群上升比例是过去4年最低水平,仅为2%,有6.45万人。

  兴业银行副行长陈锦光表示:“此次与胡润百富公司合作编制《2013高净值人群另类投资白皮书》,真实地反映了我国高净值人群另类投资现状和变化趋势,可以让读者有针对性地认识高净值人群的另类投资需求。”

  “另类投资非标准性的特点使私人银行可以为客户量身定制产品与服务,契合私人银行客户个性化资产配置的需求。”兴业银行私人银行部总经理薛瑞锋表示:“前瞻性地研究高净值人群的另类投资需求,有利于私人银行业务的健康可持续发展。”

  胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“当股市和房地产受到影响的时候,中国富豪对另类投资的热情明显提高。另类投资比较复杂也需要长期的投入,成功的另类投资者更可以获得他人的尊重。”

  在高净值人群地域分布方面,《白皮书》介绍,由于国家自2010年开始实施房地产宏观调控,近三年内房地产没有再度出现暴涨态势。据上海易居房地产研究院数据显示,截至2012年12月,70个大中城市新建商品住宅价格比2010年上升4.1%,一线城市和二线城市增速为4.6%。另一方面,2012年股市持续低迷,上证指数更曾在11月跌破2000点,最后以2269点收关,同比2011年的2199点涨幅仅为3.2%,低于银行一年定期存款利率。因此在高净值人群的行业分布中,炒房者和职业股民均减少了5%。

  从省市分布看,北京优越的经济环境不断地让高净值人群将事业重心迁往北京,使得北京拥有高净值人数最多,占17%。其次是广东、上海和浙江,共占全国的61%。 浙江由于去年民营经济发展遭遇挑战,比较多的民营企业出现资金链问题,所以高净值人群增速放缓。

  天津的高净值人群上升幅度较大。2012年天津GDP接近1.3万亿,按可比价格计算,比上年增长13.8%,居全国前列,其中滨海新区带动经济的作用明显。

  内蒙古是唯一高净值人群数量下降的省份,2012年数量较2011年下降了3%。

  另类投资的春天

  《白皮书》介绍,虽然房地产和股票仍居高净值人群投资方向的第一、二位,达到76%和65%,但另类投资已经居高净值人群投资方向的第三位,投资比例达到56%,有明显提高。艺术品、珠宝玉石、酒和钟表都是受青睐的另类投资方向。作为国际另类投资的热点之一的老爷车,在中国尚未发展起来。但是另类投资也有风险,包括:流动性较弱、交易费用较高、市场不规范、监管机构缺乏、对知识储备要求更高等。

  据介绍,高净值人群另类投资大都起步于2008年金融危机高净值人群另类投资的平均年限大都在4-5年,也就是在2008年金融危机后开始投资。

  《白皮书》称,65%通过社交活动获取另类投资信息。高净值人群在做另类投资时最频繁的信息来源是专业人士的意见,达到74%。同时,投资带有明显的圈层特征,信息来源于社交活动的占65%,口碑也是非常重要的信息来源,占40%。而在媒体的使用上,网络成为首选,占到一半以上,已经远超杂志、报纸和电视的使用。

  艺术品、钟表、珠宝玉石以及公务机的投资意向上升,酒类投资意向持平。高净值人群未来对艺术品、钟表、珠宝玉石以及公务机的投资意向都有不同程度的上升,而酒类投资意向基本持平。增加投资额的最重要原因是出于个人兴趣,而减少投资的主要原因为市场不规范和变现难等。

  超过5成高净值人群希望得到艺术品相关的另类投资金融服务

  高净值人群最希望得到艺术品相关的金融服务,达55%。45%的高净值人群听说过艺术品基金,其中超过3成表示将来有可能购买。听说过葡萄酒基金的高净值人群达到24%,其中超过4成有意向购买。10%的高净值人群知道公务机基金,其中有购买意向的接近一半。

  《白皮书》称,36%高净值人群表示未来会增加艺术品投资

  高净值人群目前有艺术品投资的占到64%,而未来有意向投资艺术品的达到78%。因此,未来艺术品投资需求仍较为旺盛。中国书画,包括现当代书画和古代书画是主流投资品类,投资比例达到40%。

  首选自行购买
  

  《白皮书》称,在投资方式上,受访高净值人数都首选自行在国内或海外购买,比例分别达到了69%和53%。高净值人群个人投资层级伴随着财富的成长,高净值人群的个人投资常常会分为三个层级。

  第一层级为财富投资。在财富积累的阶段,投资以财富增值为终极目标,而投资标的往往选择市场热点,在市场走弱之后则迅速转换标的。

  第二层级为兴趣投资。在拥有稳定可观的财富之后,高净值人群不再热切追求财富快速增长,而选择从自己的兴趣爱好出发,同时达到财富的保值,投资标的往往被长期持有,即使在市场转冷之后仍然作为收藏或把玩的物品以带来精神享受和愉悦。

  第三层级为心灵投资。投入是为了带来心灵的成长和内心的满足,投资没有直接的金钱回报,而在于个人心灵的充实和幸福感的提升。

  据介绍,该《白皮书》是一份近80页的专业报告,分析了中国高净值人群的规模和他们对另类投资需求的现状和未来发展趋势。今年是胡润研究院和兴业银行第二年联合公布600万资产高净值人群数量。

  据了解,此次调研包括兴业银行与胡润百富对几十位另类投资相关专家,以及私人银行业内人士进行的面对面深度访谈。此外,本次研究在内地31个省市进行了问卷调查,调研对象为个人资产在600万以上的高净值人群,有效问卷达1219份。

  (中国低碳网专稿,转载请注明出处。)

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